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《2024中國保險代理人崗位研究報告》

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在當下快速變革的時代,保險行業(yè)正經歷從傳統業(yè)務模式向數字化、智能化轉型的關鍵階段,隨之而來的,行業(yè)對保險代理人的綜合素質要求也在發(fā)生變化。

比如,以前賣保險主要是電話和線下拜訪的方式,現在則要通過社交媒體來進行客戶關系管理和市場推廣,甚至還要在社交平臺創(chuàng)建自媒體賬號,通過高質量的內容來吸引更多客戶;此外,隨著理財方式和各類險種的多樣化發(fā)展,客戶也越來越不滿足單一的險種銷售,而是希望保險公司能為自己提供全面的財務規(guī)劃和咨詢。

那么,當前壽險行業(yè)與保險代理人隊伍建設面臨哪些新趨勢?一個優(yōu)秀的保險代理人有哪些特質?保險公司應該如何做好新時代的人才招募和培養(yǎng)工作?

北森根據70000+份人才測評數據洞察,以及20+實戰(zhàn)項目經驗總結,重磅發(fā)布《2024中國保險代理人崗位研究報告》,希望能幫助保險公司建設更為優(yōu)秀的保險代理人隊伍,更好地滿足未來市場競爭的人才需求。?

一、壽險行業(yè)與保險代理人隊伍建設面臨哪些新趨勢?

保險市場的穩(wěn)步增長、壽險業(yè)務的核心地位、代理人渠道的轉型升級,以及銀行保險渠道的發(fā)展,共同展現了當前保險外勤招募的新趨勢。在這一過程中,提升保險代理人的專業(yè)化水平和建設專業(yè)隊伍的重要性日益凸顯,成為了行業(yè)發(fā)展的關鍵因素。

1. 保險市場正穩(wěn)步回歸增長軌跡

截至2023年12月,中國保險公司原保費收入的增長率已回升到9.1%,其中壽險業(yè)務持續(xù)作為行業(yè)發(fā)展的主引擎,占比超過50%。同時,壽險市場已進入了“客戶主權時代”,消費者對保險產品和服務的期望更高,對品質和個性化服務的需求增加。

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△ 圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》

2. 傳統的“人海戰(zhàn)術”已被逐步淘汰

過去,保險公司常常依賴大量代理人的廣泛招募和投入,來實現保險產品的銷售和市場覆蓋。然而,這種方法效率低下,且難以確保服務質量。

對此,部分領先企業(yè)已將人才策略轉變?yōu)榻ㄔO專業(yè)化代理人隊伍,在代理人隊伍“數量穩(wěn)定、質量提升”方面已取得顯著的成效。

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△?圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》?

3. 作為壽險增長新引擎,銀行保險渠道展現巨大潛力

此外,“報行合一”政策出臺為銀保發(fā)展帶來新挑戰(zhàn),在產品收益以及中介費用降低并趨同的情況下,專業(yè)銷售隊伍建設則成了行業(yè)發(fā)展的核心動力。

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△?圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》

二、優(yōu)秀代理人畫像與人才招募新策略

在當前競爭激烈的保險市場中,界定并吸引優(yōu)秀的保險代理人是保險外勤招募的痛點?;诖髷祿桶咐治?,本報告界定了優(yōu)秀保險代理人畫像,并提供了新穎的招募策略,助力保險外勤招募團隊優(yōu)化其人才招募機制,打造更專業(yè)的保險代理人隊伍。

1. 如何界定優(yōu)秀代理人?

通過整理8家領先險企的代理人素質評估中的高頻標準、對比分析近7萬名保險代理人的月均首年傭金(FYC)和人才測評數據、并結合官方對個人保險代理人銷售能力資質的等級劃分要求,本報告全面且清晰地展現了優(yōu)秀代理人的畫像,幫助保險公司更精確地錨定高潛力的準代理人。

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△?圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》

2. 如何吸引優(yōu)秀代理人?

通過比較各行業(yè)銷售人才與優(yōu)秀保險代理人的特質,本報告揭示了那些擁有解決方案銷售經驗的候選人顯示出顯著的潛力。

為此,外勤招募團隊可通過宣傳優(yōu)秀代理人的心聲、邀請趣味性測評、開展創(chuàng)新的事業(yè)說明會等方式來吸引有潛力的人才。這些方法不僅能夠提升招募的效率,還能確保新人能夠迅速融入并提升團隊的整體表現。

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△?圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》

3. 如何將以上建議落地到招募流程中?

本報告梳理了招募過程中的關鍵步驟,并展示了某優(yōu)秀險企的成功案例。為確保這些策略的有效實施,建議保險公司綜合考慮自身情況從而制定更具體的招募計劃。

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△?圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》

三、科技如何驅動代理人隊伍建設?

展望未來,科技將重塑保險代理人的招募、培養(yǎng)和管理過程。通過綜合運用多種招募代理人的新工具,保險公司能夠構建一個更加高效、精準的人才招募和發(fā)展體系。未來,隨著人工智能、算法分析等創(chuàng)新技術的進步,保險行業(yè)的人才管理和服務模式也將繼續(xù)演進。?

1. 人工智能創(chuàng)新有效提升保險代理人招募效率

通過“數智化招聘官”進行人才初篩,評估候選人的溝通和基礎知識,以及借助“銷售保險角色扮演測試”深入了解其銷售技巧和問題處理能力,保險公司能夠確保所招募人才既具備理論知識又有實際操作能力。

此外,分析績效和測評數據也能幫助精確定位所需人才類型,不但可以提高招聘的效率和質量,還能促進人才管理的精細化和個性化,最終實現人力資源的最優(yōu)配置。?

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△?圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》

2. 精準招募與精細化人才培養(yǎng),加速實現外勤隊伍分級分類管理

鑒于銀保渠道成為保險銷售的新興動力,報告還基于銀保渠道的差異化管理策略并結合個險渠道的經驗,全面覆蓋了從定義到評價銀保外勤隊伍專業(yè)能力的各個方面,向保險公司提供了一條清晰的人才招募路徑。

此外,銀保渠道的解決方案不僅聚焦于精準招募,還涵蓋了人才發(fā)展,旨在幫助保險公司高效執(zhí)行外勤隊伍的分級和分類管理。

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△?圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》

以上不難看出,個性化客戶服務、對軟技能的重視以及數字工具和平臺的運用,是當前定義優(yōu)秀保險代理人的關鍵因素。
針對此,北森《2024中國保險代理人崗位研究報告》也提出了一系列策略和建議,以輔助保險公司優(yōu)化其代理人隊伍配置,更好地滿足未來市場的需求。?

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7.1.5 通過修改或偽造軟件運行中的指令、數據,增加、刪減、變動軟件的功能或運行效果,或者將用于上述用途的軟件、方法進行運營或向公眾傳播,無論這些行為是否為商業(yè)目的;

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7.3.3 您理解并同意,因您違反本協議或相關服務條款的規(guī)定,導致或產生第三方主張的任何索賠、要求或損失,用戶應當獨立承擔責任;本公司因此遭受損失的,您也應當一并賠償。

8. 知識產權聲明

8.1 北森是本官網的知識產權權利人。本官網的一切著作權、商標權、專利權、商業(yè)秘密等知識產權,均受中華人民共和法律法規(guī)和相應的際條約保護,本公司享有上述知識產權,但相關權利人依照法律規(guī)定和本條款應享有的權利除外。

8.2 未經本公司或相關權利人書面同意,用戶不得為任何商業(yè)或非商業(yè)目的自行或許可任何第三方實施、利用、轉讓上述知識產權。

9. 第三方軟件或技術

9.1 本官網可能會使用第三方軟件或技術(包括本軟件可能使用的開源代碼和公共領域代碼等,下同),這種使用已經獲得合法授權。

9.2 本官網如果使用了第三方的軟件或技術,本公司將按照相關法規(guī)或約定,對相關的協議或其他文件,可能通過本協議附件、在本官網進行展示,它們可能會以“軟件使用許可協議”、“授權協議”、“開源代碼許可證”或其他形式來表達。前述通過各種形式展現的相關協議、其他文件及網頁,均是本協議不可分割的組成部分,與本協議具有同等的法律效力,您應當遵守這些要求。如果您沒有遵守這些要求,該第三方或者家機關可能會對您提起訴訟、罰款或采取其他制裁措施,并要求本公司給予協助,您對此應當自行承擔法律責任。

9.3 如因本官網使用的第三方軟件或技術引發(fā)的任何糾紛,應由該第三方負責解決,本公司不承擔任何責任。本公司不對第三方軟件或技術提供客服支持,若用戶需要獲取支持,請與第三方聯系。

10. 其他

10.1 用戶使用本官網即視為您已閱讀并同意受本協議的約束。本公司有權在必要時修改本協議條款。用戶可以在本軟件的新版本中查閱相關協議條款。本協議條款變后,如果用戶繼續(xù)使用本官網,即視為用戶已接受修改后的協議。如果用戶不接受修改后的協議,應當停止使用本軟件。

10.2 本協議簽訂地為中華人民共和北京市。

10.3 本協議的成立、生效、履行、解釋及糾紛解決,適用中華人民共和大陸地區(qū)法律(不包括沖突法)。

10.4 若用戶和北森之間發(fā)生任何糾紛或爭議,應友好協商解決;協商不成的,用戶同意將糾紛或爭議提交本協議簽訂地有管轄權的人民法院管轄。

10.5 本協議所有條款的標題僅為閱讀方便,本身并無實際涵義,不能作為本協議涵義解釋的依據。

10. 本協議條款無論因何種原因部分無效或不可執(zhí)行,其余條款仍有效,對雙方具有約束力。(正文完)

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