《2024中國保險代理人崗位研究報告》
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在當下快速變革的時代,保險行業(yè)正經歷從傳統業(yè)務模式向數字化、智能化轉型的關鍵階段,隨之而來的,行業(yè)對保險代理人的綜合素質要求也在發(fā)生變化。
比如,以前賣保險主要是電話和線下拜訪的方式,現在則要通過社交媒體來進行客戶關系管理和市場推廣,甚至還要在社交平臺創(chuàng)建自媒體賬號,通過高質量的內容來吸引更多客戶;此外,隨著理財方式和各類險種的多樣化發(fā)展,客戶也越來越不滿足單一的險種銷售,而是希望保險公司能為自己提供全面的財務規(guī)劃和咨詢。
那么,當前壽險行業(yè)與保險代理人隊伍建設面臨哪些新趨勢?一個優(yōu)秀的保險代理人有哪些特質?保險公司應該如何做好新時代的人才招募和培養(yǎng)工作?
北森根據70000+份人才測評數據洞察,以及20+實戰(zhàn)項目經驗總結,重磅發(fā)布《2024中國保險代理人崗位研究報告》,希望能幫助保險公司建設更為優(yōu)秀的保險代理人隊伍,更好地滿足未來市場競爭的人才需求。?
一、壽險行業(yè)與保險代理人隊伍建設面臨哪些新趨勢?
保險市場的穩(wěn)步增長、壽險業(yè)務的核心地位、代理人渠道的轉型升級,以及銀行保險渠道的發(fā)展,共同展現了當前保險外勤招募的新趨勢。在這一過程中,提升保險代理人的專業(yè)化水平和建設專業(yè)隊伍的重要性日益凸顯,成為了行業(yè)發(fā)展的關鍵因素。
1. 保險市場正穩(wěn)步回歸增長軌跡
截至2023年12月,中國保險公司原保費收入的增長率已回升到9.1%,其中壽險業(yè)務持續(xù)作為行業(yè)發(fā)展的主引擎,占比超過50%。同時,壽險市場已進入了“客戶主權時代”,消費者對保險產品和服務的期望更高,對品質和個性化服務的需求增加。

△ 圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》
2. 傳統的“人海戰(zhàn)術”已被逐步淘汰
過去,保險公司常常依賴大量代理人的廣泛招募和投入,來實現保險產品的銷售和市場覆蓋。然而,這種方法效率低下,且難以確保服務質量。
對此,部分領先企業(yè)已將人才策略轉變?yōu)榻ㄔO專業(yè)化代理人隊伍,在代理人隊伍“數量穩(wěn)定、質量提升”方面已取得顯著的成效。

△?圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》?
3. 作為壽險增長新引擎,銀行保險渠道展現巨大潛力
此外,“報行合一”政策出臺為銀保發(fā)展帶來新挑戰(zhàn),在產品收益以及中介費用降低并趨同的情況下,專業(yè)銷售隊伍建設則成了行業(yè)發(fā)展的核心動力。

△?圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》
二、優(yōu)秀代理人畫像與人才招募新策略
在當前競爭激烈的保險市場中,界定并吸引優(yōu)秀的保險代理人是保險外勤招募的痛點?;诖髷祿桶咐治?,本報告界定了優(yōu)秀保險代理人畫像,并提供了新穎的招募策略,助力保險外勤招募團隊優(yōu)化其人才招募機制,打造更專業(yè)的保險代理人隊伍。
1. 如何界定優(yōu)秀代理人?
通過整理8家領先險企的代理人素質評估中的高頻標準、對比分析近7萬名保險代理人的月均首年傭金(FYC)和人才測評數據、并結合官方對個人保險代理人銷售能力資質的等級劃分要求,本報告全面且清晰地展現了優(yōu)秀代理人的畫像,幫助保險公司更精確地錨定高潛力的準代理人。

△?圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》
2. 如何吸引優(yōu)秀代理人?
通過比較各行業(yè)銷售人才與優(yōu)秀保險代理人的特質,本報告揭示了那些擁有解決方案銷售經驗的候選人顯示出顯著的潛力。
為此,外勤招募團隊可通過宣傳優(yōu)秀代理人的心聲、邀請趣味性測評、開展創(chuàng)新的事業(yè)說明會等方式來吸引有潛力的人才。這些方法不僅能夠提升招募的效率,還能確保新人能夠迅速融入并提升團隊的整體表現。

△?圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》
3. 如何將以上建議落地到招募流程中?
本報告梳理了招募過程中的關鍵步驟,并展示了某優(yōu)秀險企的成功案例。為確保這些策略的有效實施,建議保險公司綜合考慮自身情況從而制定更具體的招募計劃。

△?圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》
三、科技如何驅動代理人隊伍建設?
展望未來,科技將重塑保險代理人的招募、培養(yǎng)和管理過程。通過綜合運用多種招募代理人的新工具,保險公司能夠構建一個更加高效、精準的人才招募和發(fā)展體系。未來,隨著人工智能、算法分析等創(chuàng)新技術的進步,保險行業(yè)的人才管理和服務模式也將繼續(xù)演進。?
1. 人工智能創(chuàng)新有效提升保險代理人招募效率
通過“數智化招聘官”進行人才初篩,評估候選人的溝通和基礎知識,以及借助“銷售保險角色扮演測試”深入了解其銷售技巧和問題處理能力,保險公司能夠確保所招募人才既具備理論知識又有實際操作能力。
此外,分析績效和測評數據也能幫助精確定位所需人才類型,不但可以提高招聘的效率和質量,還能促進人才管理的精細化和個性化,最終實現人力資源的最優(yōu)配置。?

△?圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》
2. 精準招募與精細化人才培養(yǎng),加速實現外勤隊伍分級分類管理
鑒于銀保渠道成為保險銷售的新興動力,報告還基于銀保渠道的差異化管理策略并結合個險渠道的經驗,全面覆蓋了從定義到評價銀保外勤隊伍專業(yè)能力的各個方面,向保險公司提供了一條清晰的人才招募路徑。
此外,銀保渠道的解決方案不僅聚焦于精準招募,還涵蓋了人才發(fā)展,旨在幫助保險公司高效執(zhí)行外勤隊伍的分級和分類管理。

△?圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》
以上不難看出,個性化客戶服務、對軟技能的重視以及數字工具和平臺的運用,是當前定義優(yōu)秀保險代理人的關鍵因素。
針對此,北森《2024中國保險代理人崗位研究報告》也提出了一系列策略和建議,以輔助保險公司優(yōu)化其代理人隊伍配置,更好地滿足未來市場的需求。?
完整版報告限時免費發(fā)放中,歡迎大家下載獲?。?/span>
以上為《2024中國保險代理人崗位研究報告》部分內容,點擊下方立即下載查看完整報告
在當下快速變革的時代,保險行業(yè)正經歷從傳統業(yè)務模式向數字化、智能化轉型的關鍵階段,隨之而來的,行業(yè)對保險代理人的綜合素質要求也在發(fā)生變化。
比如,以前賣保險主要是電話和線下拜訪的方式,現在則要通過社交媒體來進行客戶關系管理和市場推廣,甚至還要在社交平臺創(chuàng)建自媒體賬號,通過高質量的內容來吸引更多客戶;此外,隨著理財方式和各類險種的多樣化發(fā)展,客戶也越來越不滿足單一的險種銷售,而是希望保險公司能為自己提供全面的財務規(guī)劃和咨詢。
那么,當前壽險行業(yè)與保險代理人隊伍建設面臨哪些新趨勢?一個優(yōu)秀的保險代理人有哪些特質?保險公司應該如何做好新時代的人才招募和培養(yǎng)工作?
北森根據70000+份人才測評數據洞察,以及20+實戰(zhàn)項目經驗總結,重磅發(fā)布《2024中國保險代理人崗位研究報告》,希望能幫助保險公司建設更為優(yōu)秀的保險代理人隊伍,更好地滿足未來市場競爭的人才需求。?
一、壽險行業(yè)與保險代理人隊伍建設面臨哪些新趨勢?
保險市場的穩(wěn)步增長、壽險業(yè)務的核心地位、代理人渠道的轉型升級,以及銀行保險渠道的發(fā)展,共同展現了當前保險外勤招募的新趨勢。在這一過程中,提升保險代理人的專業(yè)化水平和建設專業(yè)隊伍的重要性日益凸顯,成為了行業(yè)發(fā)展的關鍵因素。
1. 保險市場正穩(wěn)步回歸增長軌跡
截至2023年12月,中國保險公司原保費收入的增長率已回升到9.1%,其中壽險業(yè)務持續(xù)作為行業(yè)發(fā)展的主引擎,占比超過50%。同時,壽險市場已進入了“客戶主權時代”,消費者對保險產品和服務的期望更高,對品質和個性化服務的需求增加。
△ 圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》
2. 傳統的“人海戰(zhàn)術”已被逐步淘汰
過去,保險公司常常依賴大量代理人的廣泛招募和投入,來實現保險產品的銷售和市場覆蓋。然而,這種方法效率低下,且難以確保服務質量。
對此,部分領先企業(yè)已將人才策略轉變?yōu)榻ㄔO專業(yè)化代理人隊伍,在代理人隊伍“數量穩(wěn)定、質量提升”方面已取得顯著的成效。
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3. 作為壽險增長新引擎,銀行保險渠道展現巨大潛力
此外,“報行合一”政策出臺為銀保發(fā)展帶來新挑戰(zhàn),在產品收益以及中介費用降低并趨同的情況下,專業(yè)銷售隊伍建設則成了行業(yè)發(fā)展的核心動力。
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二、優(yōu)秀代理人畫像與人才招募新策略
在當前競爭激烈的保險市場中,界定并吸引優(yōu)秀的保險代理人是保險外勤招募的痛點?;诖髷祿桶咐治?,本報告界定了優(yōu)秀保險代理人畫像,并提供了新穎的招募策略,助力保險外勤招募團隊優(yōu)化其人才招募機制,打造更專業(yè)的保險代理人隊伍。
1. 如何界定優(yōu)秀代理人?
通過整理8家領先險企的代理人素質評估中的高頻標準、對比分析近7萬名保險代理人的月均首年傭金(FYC)和人才測評數據、并結合官方對個人保險代理人銷售能力資質的等級劃分要求,本報告全面且清晰地展現了優(yōu)秀代理人的畫像,幫助保險公司更精確地錨定高潛力的準代理人。
△?圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》
2. 如何吸引優(yōu)秀代理人?
通過比較各行業(yè)銷售人才與優(yōu)秀保險代理人的特質,本報告揭示了那些擁有解決方案銷售經驗的候選人顯示出顯著的潛力。
為此,外勤招募團隊可通過宣傳優(yōu)秀代理人的心聲、邀請趣味性測評、開展創(chuàng)新的事業(yè)說明會等方式來吸引有潛力的人才。這些方法不僅能夠提升招募的效率,還能確保新人能夠迅速融入并提升團隊的整體表現。
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3. 如何將以上建議落地到招募流程中?
本報告梳理了招募過程中的關鍵步驟,并展示了某優(yōu)秀險企的成功案例。為確保這些策略的有效實施,建議保險公司綜合考慮自身情況從而制定更具體的招募計劃。
△?圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》
三、科技如何驅動代理人隊伍建設?
展望未來,科技將重塑保險代理人的招募、培養(yǎng)和管理過程。通過綜合運用多種招募代理人的新工具,保險公司能夠構建一個更加高效、精準的人才招募和發(fā)展體系。未來,隨著人工智能、算法分析等創(chuàng)新技術的進步,保險行業(yè)的人才管理和服務模式也將繼續(xù)演進。?
1. 人工智能創(chuàng)新有效提升保險代理人招募效率
通過“數智化招聘官”進行人才初篩,評估候選人的溝通和基礎知識,以及借助“銷售保險角色扮演測試”深入了解其銷售技巧和問題處理能力,保險公司能夠確保所招募人才既具備理論知識又有實際操作能力。
此外,分析績效和測評數據也能幫助精確定位所需人才類型,不但可以提高招聘的效率和質量,還能促進人才管理的精細化和個性化,最終實現人力資源的最優(yōu)配置。?
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2. 精準招募與精細化人才培養(yǎng),加速實現外勤隊伍分級分類管理
鑒于銀保渠道成為保險銷售的新興動力,報告還基于銀保渠道的差異化管理策略并結合個險渠道的經驗,全面覆蓋了從定義到評價銀保外勤隊伍專業(yè)能力的各個方面,向保險公司提供了一條清晰的人才招募路徑。
此外,銀保渠道的解決方案不僅聚焦于精準招募,還涵蓋了人才發(fā)展,旨在幫助保險公司高效執(zhí)行外勤隊伍的分級和分類管理。
△?圖源|《2024中國保險代理人崗位研究報告》
以上不難看出,個性化客戶服務、對軟技能的重視以及數字工具和平臺的運用,是當前定義優(yōu)秀保險代理人的關鍵因素。
針對此,北森《2024中國保險代理人崗位研究報告》也提出了一系列策略和建議,以輔助保險公司優(yōu)化其代理人隊伍配置,更好地滿足未來市場的需求。?
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